El 7th En marzo de 2023, el gobierno emitió dos notificaciones de boletines con modificaciones integrales en la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) con respecto a “Mantenimiento de registros"Y activos digitales virtuales.
Para fines de mantenimiento de registros e informes financieros, las responsabilidades de las entidades de informes financieros (como los bancos) se han ampliado para cubrir la definición ampliada de organizaciones sin fines de lucro (ONG) y personas expuestas políticamente (PEP).
Ahora, las ONG incluyen todas las entidades benéficas registradas como fideicomiso, sociedad o empresa de la Sección 8. Según la notificación, organización sin fines de lucro (ONG) significa cualquier entidad u organización, constituida con fines religiosos o caritativos que está registrada como fideicomiso, sociedad o empresa (registrada en virtud del artículo 8 de la Ley de Sociedades). El banco o la institución financiera o el intermediario deberán recopilar y mantener los detalles de los fundadores, colonos, fideicomisarios y signatarios autorizados de las ONG y registrar los detalles de las ONG en el portal DARPAN de NITI Aayog.
La notificación define a las Personas Expuestas Políticamente (PEP) para cubrir a las personas a las que un país extranjero les ha confiado funciones públicas prominentes, incluidos los jefes de Estado o de Gobierno, políticos de alto rango, altos funcionarios gubernamentales o judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales corporaciones e importantes funcionarios de partidos políticos. Un banco, una institución financiera o un intermediario deberán llevar a cabo un proceso de conocimiento de su cliente (KYC) y mantener registros detallados de la naturaleza y el valor de las transacciones de las PEP y las ONG.
Los registros financieros recopilados y mantenidos por las instituciones financieras serán útiles para la agencia de ejecución de la PMLA en la investigación y el enjuiciamiento de los infractores.
La segunda notificación trae el comercio de activos digitales virtuales o criptomonedas dentro del ámbito de PMLA. Los siguientes cinco tipos de transacciones financieras que involucran actividades de criptomonedas cuando se realizan para o en nombre de otra persona física o jurídica durante el negocio estarán cubiertas por PMLA:
- intercambio entre activos digitales virtuales y monedas fiduciarias (moneda de curso legal emitida por el banco central)
- intercambio entre una o más formas de activos digitales virtuales;
- transferencia de activos digitales virtuales;
- custodia o administración de activos digitales virtuales o instrumentos que permitan el control de activos digitales virtuales; y
- participación y prestación de servicios financieros relacionados con la oferta y venta de un activo digital virtual por parte de un emisor.
Claramente, los portales web de terceros que realizan transacciones criptográficas ahora están bajo la PMLA.
Estas dos notificaciones le dan muchos dientes a la agencia responsable de hacer cumplir la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA).
En casi dos décadas de operación de PMLA, la tasa de condena ha sido deprimente 0.5%. Se ha dicho que una de las razones principales detrás de la tasa de condenas muy baja son las lagunas en las disposiciones de PMLA que las dos notificaciones fechadas el 7th Dirección de marzo de 2023 de manera integral.
A pesar del objetivo de mejorar la tasa de condenas, la razón principal detrás de las dos notificaciones para fortalecer la PMLA es la próxima evaluación de la India por Grupo de Acción Financiera (GAFI) que vence a finales de este año. Debido a la pandemia de COVID-19 y la pausa en el proceso de evaluación del GAFI, India no pudo ser evaluada en la cuarta ronda de evaluaciones mutuas y se pospuso hasta 2023. India fue evaluada por última vez en 2010. Las dos notificaciones modifican de manera integral la India. ley contra el lavado de dinero para alinear eso con las recomendaciones del GAFI.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) es una organización intergubernamental que lidera la acción mundial para abordar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación.
Sin embargo, casi todos los partidos políticos de la oposición en India han criticado el paso y sospechan de la verdadera intención detrás del fortalecimiento de la ley contra el lavado de dinero que le da más fuerza a la agencia de aplicación.
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